Ні США, ні Європа ніяк не можуть реанімувати свої економіки. Борги зростають з кожним днем. Чим все це закінчиться?Ми вирішили запитати про це відомого біржового аналітика Степана Демуру. Його точка зору відрізняється від думки більшості економістів. Він підкреслює, що інженер-фізик, тому, мовляв, робить свої прогнози на підставі конкретних цифр, а не домислів. Після інтерв'ю кореспондент КП настільки перейнявся прогнозами експерта, що купив в магазині 20 банок тушонки. На всяк випадок. Загалом, вразливим особам цей текст читати забороняється.

СВІТОВА ЕКОНОМІКА МЕРТВА

— Борги у розвинених країнах зростають. Чим все закінчиться?

— Світова економіка мертва. Розвинені країни не в змозі обслуговувати свої борги. В Америці він вже перевищив 16 трлн. доларів. Є розрахунок. Навіть якщо влада США будуть обкладати доходи своїх громадян 100% податком, вони все одно не зможуть обслужити — по суті виплатити свій борг. США в останні 30 років жили за рахунок кредитування.Це було основним джерелом розвитку цивілізації і прогресу. Тепер цією схемою прийшов кінець. І єдиний вихід — дефолт.

— Припустимо, Америка оголосить себе банкрутом. Що тоді?

— Реалізується принцип Всім, кому ми повинні, прощаємо. Але і це складно. Тому що у всіх політичних лідерів одні господарі — банки. Хто господарі банків — чорт його знає. Є другий варіант, можна знецінити валюту. Наприклад, у 10 разів. Якщо ви так зробите, то боргове навантаження скоротиться на порядок. Все просто: ваш борг номінований старих доларах, а те, що ви робите, — в нових доларах. Але кожен з цих шляхів неприйнятний з політичної і соціальної точок зору. Це дуже небезпечно.

— Невже нинішню ситуацію неможливо було розрахувати? Адже розумні ж люди в банках і урядах сидять, математичні моделі розраховують...

— Марно. Сучасна економіка до реального життя відношення не має. У жовтні цього року навіть у Федеральній резервній системі США (аналог нашого Центробанку) визнали, що їх моделі — це пусте вправу в математиці.Наприклад, навіщо вони стали накачувати економіку грошима і тримати ставки по кредитах майже на нулі? Згідно їх моделям через рік-півтора повинна була статися двозначна інфляція, а також зростання виробництва і споживання. Ні того, ні іншого ми не бачимо. Ціни не ростуть, нові робочі місця не створюються, виробництво падає.Реально за два роки у світову економіку було вприснуто близько $30 трлн. Це половина світового ВВП. Але не допомогло. Тому що гроші осіли в банках і до реальної економіки не дійшли.

— Що в цій гігантській економічної машині пішло не так?

— Є така думка: мовляв, ми перейшли на новий рівень розвитку. У нас постіндустріальне суспільство і нова економіка, бла-бла-бла. Але що це по суті? Це коли основний прибуток ви отримуєте не від виробництва чого-небудь, а від переоцінки активів. Припустимо, є у вас квартира. Ви йдете в банк і кажете: я під неї хочу взяти кредит. Банк дає вам $100. Через рік чи два за рахунок зростання ціни вона вже коштує $200. Ви приходите в банк і кажете: дай мені ще $100. І банк дає, тому що вона тепер стільки коштує. Ви що робите? Берете і витрачаєте ці гроші. Природно, ціни на активи знову ростуть.Але в якийсь момент ринок руйнується. Ваша квартира коштує ті ж $100, але ви повинні на порядок більше. Я завжди згадую приклад Японії, коли ціна на нерухомість там впала з 1990 по 1996 рік на 80% і до цих пір так і не піднялася. Щось подібне тепер станеться у всіх країнах.

ЦІНИ НА НАФТУ ВПАДУТЬ У КІЛЬКА РАЗІВ

— Кризи не уникнути?

— Ні, і він буде страшніше Великої депресії. Тому що дисбаланси значно більше. Більше всіх постраждають Росія і Китай, Саудівська Аравія. Ми повернемося за рівнем добробуту в 60 — 70-ті роки минулого століття.

— А що в Росії буде відбуватися, конкретніше можна?

— Зараз все в нашій економіці залежить від цін на нафту. У найближчі роки вона впаде до $35 — 40. Поки цього не відбувається, тому що світову економіку ще накачують ліквідністю. Вона йде на фондові та сировинні ринки. Але це не може тривати нескінченно. Проблеми в реальному секторі вже почалися. Скоро громадяни і підприємства не зможуть обслуговувати свої борги. І знову все схлопнется — скільки б грошей ви не друкували.

— Чому ми так вразливі? Адже багато ж інших економік, які теж займаються експортом ресурсів...

— Ми від них принципово відрізняємося. Наприклад, від тієї ж Австралії. У нас не експортно орієнтована модель, а економіка сировинної колонії. Не більше того. Власна промисловість вбита. Сільське господарство почало підніматися на ноги, але СОТ її скоро доб'є. Є тільки труба, в яку завантажуються нафту і газ. Нафтодолари витрачаються на покупку імпортних товарів, американських держоблігацій, а також виводяться з чиновниками країни. Згадайте, де були ми і де Китай за рівнем розвитку в 1987 році? І давайте порівняємо зараз. Дві дуже великі різниці.

Збирайте гроші і живіть без боргів

— Ви такі кошмари розповідаєте, що впору бункер на дачі копати і продукти туди складати... Що нам робити?

— Все правильно говорите. Купуйте тушонку, патрони, медикаменти і зброю. Я не жартую.

— Невже все так жорстко?

— Спецслужби Великобританії і Швейцарії вже готуються до напливу біженців з Європи. Роблять доповіді про наслідки кризи, про соціальні заворушення і бунти. Більше всіх постраждають країни, що розвиваються. Ми так бідно живемо, а будемо жити ще гірше.

— Який головний раду дасте нашим читачам?

— Збирайте гроші і живіть без боргів. Головне правило — жити нижче своїх можливостей, не випендрюватися. Ніколи не розумів, як можна з зарплатою в 60 — 70 тисяч рублів купувати собі новий Мерседес?!

— Добре, грошей зібрали. Але в чому заначку тримати?

— В золоті. Тобто у фізичному металі. Монети, золотий лом, злитки. Акції і облігації — це папірці, тобто ніщо. Їх не треба купувати. Те ж саме — з рублем. Від нього треба позбавлятися. Прослідкуйте його історію хоча б за останні 25 років. У скільки разів він знецінився в 90-ті роки? То-то ж!

— А чим золото краще?

— У 2008 році зростали тільки долар і золото. Але якщо подивитися статистику, то долар з 1913 року втратив 98% купівельної спроможності, а золото — ні. Плюс золота в тому, що у нього є ще й товарна функція.
Зростає інфляція — дорогоцінні метали теж дорожчають. А коли криза, то золото зростає, тому що це еквівалент грошей. Особисто я свій сімейний капітал тримаю в золоті. І подібним чином діють, скажімо так, деякі розумні люди, яких я знаю.

ОСОБИСТА СПРАВА

Степан Демура. Народився в 1967 році. Всі лихі 90-ті прожив в Америці. Аспірантом МФТІ поїхав туди отримувати додаткову освіту. Так і залишився в Штатах до початку 2000-х. Їсти хотілося, — пояснює він. — От і пішов торгувати на американську біржу. В кінці 90-х він вже очолював аналітичний відділ в одній з великих чиказьких інвестиційних компаній. І добре вивчив, як працює заокеанська економіка. У 2000-х він повернувся в Росію. Грошей заробив. Пора було одружитися.А американки мені ніколи не подобалися, — сказав Демура кореспонденту КП, коли вони за підсумками інтерв'ю перекинули по парі чарок віскі. — Уявляєш, одна мені під час побачення сказала, що США виграли Другу світову війну!

ІНША ДУМКА

У 99,9% випадків пророцтва не збуваються

— Звичайно, криза, який стався в 2008 році, ще не вивітрився. Він трохи схожий на те, що було в 70-х роках минулого століття. Тоді економіка почала відновлюватися лише через 10 років, — каже Василь Солодков, директор Банківського інституту Вищої школи економіки. — На мій погляд, дефолту США точно не буде. Особливо поки долар у всьому світі залишається резервною валютою і американці продовжують займати гроші на зовнішньому ринку. Тим більше що в Штатах намітилися позитивні зміни. Вони стали впритул займатися проблемою бюджетного дефіциту і скорочення держборгу.

Різких катастрофічних подій у найближчі роки точно не буде. Можливі хіба що вихід Греції з єврозони і досить серйозний розгін інфляції. Але криза завжди приходить раптово. І в якій формі і де він відбудеться, дуже складно передбачити. Економічна наука сильний заднім розумом. І в 99,9% пророцтва про кризу не збуваються.

А що стосується заощаджень... Якщо б ми купили золото не у 1913-му, а в 1977 році, до цих пір в мінусі були б, а якби в кінці 2008-го, то в плюсі. Так що все залежить від вибору дати. Але заздалегідь прикуп не знає ніхто.

Гостиная Палермо

Отдых на Кипре

Аюрведические препараты