Банк Міжнародних Розрахунків (БМР) — наднаціональна паразитична організація, одна з основних в ланцюзі глобальних банківських структур, окутали планету.

Саме ці зовні респектабельні люди за допомогою банківських механізмів п'ють кров мільйонів людей з різних країн.

Десять раз на рік, кожен місяць, крім серпня та жовтня — невелика група добре одягнених чоловіків приїжджає в швейцарське місто Базель. З невеликими валізами і аташе-кейсами в руках вони відправляються в Euler Hotel, що навпроти залізничного вокзалу. В цей сонний містечко вони прибувають з абсолютно різних місць, таких як Токіо, Лондон і Вашингтон, Округ Колумбія, заради регулярних зустрічей самого ексклюзивного, секретного і впливового наднаціонального клубу в світі.

У кожного з дюжини учасників зустрічей є окремий кабінет в клубі з безпечними телефонними лініями зв'язку з батьківщиною. На службі у членів клубу складається постійний штат приблизно з 300 чоловік, включаючи водіїв, кухарів, охоронців, посильних, перекладачів, стенографістів, секретарів і референтів. У їх розпорядженні також знаходиться чудова наукова лабораторія і надсучасна комп'ютерна система, а також закритий заміський клуб з тенісними кортами і басейном в декількох кілометрах від Базеля.

Членами цього клубу є кілька впливових людей, які щодня встановлюють процентні ставки, доступність кредиту, а також грошову базу банків у своїй країні. В їх число входять керівники Федеральної резервної системи, Банку Англії, Банку Японії, Швейцарського національного банку і німецького Бундесбанку.

Клуб управляє банком з фондом, що складається з готівки на суму $40 млрд., урядових цінних паперів і золота, що становить близько однієї десятої частини доступного світового обсягу дорогоцінних металів. Прибутків, які приносить оренда цього золота (вартість якого поступається лише запасів Форт-Нокса), більш ніж достатньо для оплати витрат на утримання всієї організації. А недвозначною метою цих щомісячних зустрічей для обраних є координування і, по можливості, контроль над усіма кредитно-грошовими операціями розвиненого світу.Місце зборів клубу в Базелі — це унікальна фінансова організація під назвою Банк міжнародних розрахунків, або БМР.

БМР був заснований у травні 1930 року європейськими та американськими банкірами і дипломатами для збору німецьких репараційних виплат після Першої світової війни (звідси і його назва). Це було дійсно екстраординарна угоду. Хоча БМР був створений як комерційний публічний банк, його імунітет від урядового втручання і навіть оподаткування, як в мирний, так і у військовий час, був гарантований міжнародним договором, підписаним у 1930 році в Гаазі. Незважаючи на те, що його депозиторами є центральні банки, БМР заробляє на всіх операціях.А так як його діяльність дуже прибуткова, йому не потрібні ніякі урядові субсидії або допомогу.

Так як він також надавав європейським Центробанкам в Базелі надійне і зручне сховище для їх золотих запасів, він швидко став банком для центральних банків. У зв'язку з посиленням світової депресії в 1930-ті роки і фінансовою панікою, що спалахнула в Австрії, Угорщині, Югославії, Німеччині, керівники ключових центральних банків побоювалися, що без всебічно координованих рятувальних заходів вся світова фінансова система розвалиться.Очевидним місцем зустрічі для цієї відчайдушно необхідної координації був БМР, куди вони в будь-якому випадку регулярно приїжджали для організації золотих свопів і підписання угод про виплату збитків від війни.

Навіть незважаючи на те, що изоляционистский Конгрес офіційно не дозволяв Федерального резерву США брати участь у діяльності БМР або власності в ньому (акції БМР перебували у віданні First National City Bank), голова Феду таємно приїжджав в Базель на важливі наради. Світова кредитно-грошова політика була, очевидно, дуже важливим питанням, щоб довірити його рішення державним політикам.

Під час Другої світової війни, коли країни, якщо не їх центральні банки, брали в ній участь, БМР продовжував свою діяльність в Базелі, правда, щомісячні збори тимчасово припинилися. В 1944 році після звинувачення з боку Чехії у відмиванні нацистського золота, вкраденого з Європи, американське уряд підтримав резолюцію на Бреттон-вудської конференції, що закликає до ліквідації БМР. Наївно вважали, що виконувані їм функції врегулювання і грошових розрахунків міг взяти на себе новий Міжнародний валютний фонд.

Однак неможливо було замінити те, що існувало під маскою міжнародної клірингової палати: наднаціональна організація по створенню і впровадженню світової валютної стратегії, чим не могла займатися демократична міжнародна організація кшталт ООН. Керівники центральних банків, які не мали наміру віддавати свій клуб кому-небудь, таємно придушили американську резолюцію.

Після Другої світової війни БМР перетворився в головну клірингову палату європейських валют, а за лаштунками — улюбленим місцем зустрічі глав центробанків. Коли у 1960-ті роки долар піддався атаці, БМР прийшов на виручку американській валюті, організувавши великі грошові і золоті свопи. Безсумнівно, була якась іронія в тому, що, як зазначав президент банку, Сполучені Штати, бажали ліквідувати БМР, несподівано потребують в ньому.У будь-якому випадку, Фед став основним членом клубу і його голова Пол Волкер (Paul Volcker), або керуючий Генрі Уоллич (Henry Wallich) відвідували кожен Базельський уїк-енд.

Спочатку керівники центральних банків прагнули до цілковитої анонімності своїх операцій. Їх штаб-квартира знаходилась в занедбаному шестиповерховому готелі, Grandet Savoy Hotel Universe з прибудовою над прилеглим Магазином шоколаду Frey. Вони навмисно не розміщували на двері вивіску БМР, так що банкіри і дилери використовували кафе в якості зручного орієнтира.

Саме в оббитих дерев'яними панелями кімнатах над магазином і готелем приймалися рішення про девальвацію або захисту валют, фіксації ціни золота, регулювання офшорної банківської діяльності та підвищення короткострокових процентних ставок. І хоча своїми діями вони створювали новий світовий економічний порядок, за висловом Гвідо Карлі (Guido Carli), керуючого італійського Центробанку, суспільство, навіть у Базелі, залишалося в цілковитому невіданні щодо клубу і його діяльності.

Однак, у травні 1977 року БМР відмовився від анонімності, згідно з тверезим розрахунком деяких її членів, в обмін на більш ефективну штаб-квартиру. Новий будинок — восемнадцатиетажний хмарочос у формі циліндра, що підноситься над середньовічним містом як якийсь недоречний ядерний реактор, так звана Вежа, швидко почало привертати увагу туристів.

Це було останнє, чого ми хотіли, — розповів мені його президент д-р Фріц Лейтвилер (Fritz Leutwiler) під час інтерв'ю в 1983 році. — Якби все залежало від мене, його б ніколи не збудували.

Протягом розмови він невідривно стежив за екраном Reuters, де зображувалися коливання валют по всьому світу.Незважаючи на свою нудну зовнішність, нова штаб-квартира володіє всіма перевагами розкішного приміщення і швейцарської ефективності. Будова повністю забезпечено системою кондиціонування повітря та автономного живлення, має власне бомбосховище в нижньому підвальному поверсі, тричі задублированную систему пожежогасіння (щоб ніколи не довелося викликати пожежників зовні), приватну лікарню і близько двохсот миль підземних архівів.

Ми спробували створити повноцінний клубний будинок для керівників центральних банків... дім вдалині від дому, — поділився Гюнтер Шляймингер (Gunther Schleiminger), понад компетентний головний керуючий, який організував для мене екскурсію по будівлі. На верхньому поверсі з панорамним видом на три країни — Німеччину, Францію та Швейцарію — знаходиться шикарний ресторан, що використовується для проведення фуршетів для членів клубу, які приїжджають суботніми вечорами на Базельські уїк-енди. Все інше час, крім цих десяти випадків, поверх пустує.

Поверхом нижче в просторих кабінетах засідає сам Шляймингер і його кілька співробітників, курируючи щоденні завдання БМР та контролюючи діяльність на інших поверхах, ніби керуючи готелем в міжсезоння. Три нижні поверхи — це апартаменти, зарезервовані для банкірів. Всі вони оформлені в трьох кольорах — бежевому, коричневому і рудувато-коричневий — і в кожному з них над столом висить літографія в цих тонах.

Кожен кабінет обладнаний запрограмованими телефонами з швидким набором, з допомогою яких члени клубу натисненням однієї кнопки безпосередньо зв'язуються зі своїми кабінетами в центральних банках на батьківщині.Абсолютно безлюдні порожні коридори і кабінети з іменними табличками, гостро заточеними олівцями в стаканчиках і акуратними стопками вхідної кореспонденції на столах нагадують місто-привид.

Коли члени клубу прийдуть на наступну зустріч в листопаді, обстановка, за словами Шляймингера, буде зовсім іншою: за кожним столом будуть сидіти разноязикие адміністратори, секретарі, постійно відбуватимуться наради і засідання.

На нижніх поверхах знаходиться комп'ютерна мережа БМР, яка безпосередньо пов'язана з системами центральних банків-учасників і надає миттєвий доступ до даних про світовому грошовому становищі і самому банку, де вісімнадцять трейдерів, головним чином з Англії та Швейцарії, постійно пролонгують короткострокові позики на міжнародному евродолларовом ринку і запобігають валютні збитки (одночасно продаючи валюту, в якій виражений підлягає виплаті позику).

Ще на одному поверсі трейдери, які торгують золотом, постійно говорять по телефону, організовуючи позики в золоті банку для міжнародних арбітражерів, таким чином надаючи центральним банкам можливість отримувати відсотки за золотими депозитами. Іноді буває надзвичайна ситуація, наприклад, продаж золота Радянського Союзу, що вимагає рішення начальства, як називають співробітники БМР керівників центробанків. Але більша частина операцій стандартна, комп'ютеризована і не пов'язана з ризиком.

Насправді, статуту БМР забороняє здійснювати інші операції, крім короткострокових позик. Більшість з них видається на тридцять днів або менше, гарантується урядом або забезпечується золотом, розміщеним у БМР. В минулому році фактично на звороті мільярдів доларів, розміщених центральними банками, БМР заробив $162 млн.

Будучи такими ж досвідченими в цій сфері, як і БМР, самі центральні банки тримають надзвичайно компетентних співробітників, здатних інвестувати їх депозити. Приміром, німецький Бундесбанк має в своєму розпорядженні чудовий підрозділом міжнародних операцій і 15000 співробітників — це, щонайменше, двадцять разів більше штату БМР.Чому, в такому разі, Бундесбанк та інші Центробанки переводять депозити на суму близько $40 млрд. у БМР і, таким чином, дозволяють йому заробляти такі суми?

Одна з відповідей — це, звичайно, безпека. При змішуванні якоїсь частки своїх резервів в те, що являє собою гігантський пайовий фонд короткострокових інвестицій, центральні банки створили зручну ширму, за якою вони можуть ховати власні вклади та їх вилучення у фінансових центрах по всьому світу. Центральні банки явно готові платити високу ціну за можливість діяти під прикриттям БМР.

Однак існує ще одна причина, по якій ЦБ регулярно розміщують вклади в БМР: вони хочуть забезпечити йому достатній прибуток, щоб надавати інші послуги. Незважаючи на свою назву, БМР — це набагато більше, ніж просто банк. Зовні він виглядає дрібної технічної організацією. Лише 86 з 298 його співробітників є професіоналами. Але БМР — це не монолітна організація: під панциром міжнародного банку, як китайські коробочки, вкладаються одна в іншу, ховаються реальні групи і послуги, яких потребують і за які платять Центробанки.

Перша коробочка всередині банку — це Рада директорів, що складається з восьми глав європейських центральних банків (Англії, Швейцарії, Німеччини, Італії, Франції, Бельгії, Швеції та Нідерландів), який збирається вранці вівторка кожен Базельський уїк-енд. Двічі на рік рада також зустрічається з представниками центральних банків інших країн.Таким чином, він забезпечує формальний механізм взаємодії з європейськими урядами і міжнародними бюрократичними організаціями, такими як МВФ або Європейське економічне співтовариство (Спільний ринок).

Рада визначає правила і сфери впливу центральних банків, спрямовані на те, щоб не дозволити урядам втручатися в процеси. Наприклад, кілька років тому, коли Організація економічного співробітництва і розвитку в Парижі призначила комісію невисокого рангу з метою дослідження достатності банківських резервів, керівники центробанків сприйняли це як вторгнення в їх сферу впливу і звернулися за допомогою ради БМР. Рада створила комісію більш високого рівня, під управлінням Банківського нагляду в Банку Англії, щоб випередити ОЕСР.ОЕСР зрозуміла натяк і припинила свої спроби.

Для відносин з усім світом в цілому існує ще одна китайська коробочка під назвою Група десяти, або просто G-10.Насправді, в неї входять 11 учасників, що представляють вісім європейських центробанків, американський Фед, Банк Канади, Банк Японії, а також один неофіційний член — керівник Фінансового управління Саудівської Аравії. Це впливова група, що контролює більшу частину обороту капіталу в світі, проводить довгі зібрання по понеділках Базельського уїк-енду.Саме тут обговорюються — якщо не завжди вирішуються питання більш широкого плану, такі як процентні ставки, зростання грошової бази, економічне стимулювання (або придушення), а також обмінні курси.

У безпосередньому підпорядкуванні у Групи десяти та для обслуговування її особливих потреб існує невелика одиниця — Відділ валютного та економічного розвитку — який, в суті, є її приватною аналітичним центром. Глава цього підрозділу, бельгійський економіст Олександр Ларнфалюсси (Alexandre Larnfalussy), присутній на всіх зустрічах Групи десяти, а потім доручає відповідні дослідження та аналіз шести економістам з числа співробітників.

Цей підрозділ також періодично випускає економічні меморандуми, дають вказівки згідно з зручним курсом партії керівників центробанків від Сінгапуру до Ріо-де-Жанейро, хоча вони і не є членами БМР.

Наприклад, недавній меморандум під назвою Закони і свобода дій: есе про грошову політику в інфляційній обстановці, ввічливо знешкодив догму Мільтона Фрідмана (Milton Friedman) і запропонував більш прагматичну форму монетаризму.

А в травні минулого року, як раз перед конференцією на саміті у Вільямсбург, підрозділ випустило синю книгу з матеріалами щодо валютної інтервенції центральних банків, встановлюють межі та обставини для кожної дії. При виникненні внутрішніх розбіжностей ці сині книги можуть висловлювати позиції, абсолютно протилежні позиціях членів БМР, але в цілому вони відображають думку Групи десяти.

За ланчем на верхньому поверсі Бундесбанку, який знаходиться у величезному бетонній будівлі (під назвою бункер) у Франкфурті, його президент і високопоставлений член правління БМР Карл Отто Поль (Karl Otto Pohl) поскаржився мені на одноманітність Базельських уїк-ендів в 1983 році.

Спочатку відбувається зустріч з приводу Міжнародного золотого пулу, потім, після обіду, ті ж особи з'являються на саміті Групи десяти, а на наступний день збирається рада директорів — без США, Японії і Канади — і влаштовується засідання Європейського економічного співтовариства, в якому не беруть участь Швеція і Швейцарія. Він зазначив: Це займає багато часу і сил, і ніяк не пов'язане з реальним бізнесом. Як пояснив Поль під час нашого неспішного обіду, цим займається інший рівень БМР, якийсь таємний клуб.

Таємний клуб складається приблизно з півдюжини впливових керівників ЦБ, які знаходяться приблизно в одному положенні: крім Поля, в нього входять Волкер і Уоллич з Феду, Лейтвилер з Швейцарського національного банку, Ламберто Діні (Lamberto Dini) з Банку Італії, Харуо Маекава (Haruo Mayekawa) з Банку Японії і керуючий Банку Англії у відставці, Лорд Гордон Річардсон (Gordon Richardson), головуючий на всіх зустрічах Групи десяти за останні десять років.

Всі вони вільно говорять по-англійськи; справді, Поль згадував, як одного разу він виявив, що говорить з Лейтвилером по-англійськи, притому, що німецька мова для обох — рідний. На цьому ж мовою вони говорять і з представниками урядів. Поль і Волкер обидва підкорялися своїм міністрам фінансів; вони тісно співпрацювали один з одним і з Лордом Річардсоном, марно намагаючись захистити долар і фунт у 1960-х роках.

Діні в МВФ у Вашингтоні вирішував багато подібні проблеми. Поль тісно співпрацював з Лейтвилером в сусідній Швейцарії протягом десяти років. Деякі з нас — старі друзі, — сказав Поль. Що ще більш важливо, всі ці люди дотримуються ясно сформульованої шкали грошових цінностей.

Головна цінність, судячи по всьому, що відокремлює таємний клуб від інших членів БМР, полягає в переконаності в тому, що центральні банки повинні діяти незалежно від внутрішніх урядів. Лейтвилеру легко дотримуватися подібного переконання, так як Швейцарський національний банк перебуває у приватній власності (єдиний ЦП, що не належить уряду) і абсолютно автономний.

(Не думаю, що багато хто знає, як звуть президента Швейцарії, включаючи самих швейцарців, — пожартував Поль, — але всі європейці чули про Лейтвилере).

Майже так само незалежним і Бундесбанк; як його президент Поль не зобов'язаний консультуватися з урядовцями або звітувати перед Парламентом — навіть за таких критично важливих питань, як підвищення облікової ставки. Він навіть відмовився літати в Базель на урядовому літаку, віддаючи свій лімузин марки Мерседес.

Фед — трохи менш незалежний, ніж Бундесбанк: передбачається, що Волкер повинен періодично з'являтися в Конгресі і, щонайменше, приймати дзвінки з Білого дому, але він не зобов'язаний слідувати їх рекомендаціям. У той час як теоретично Банк Італії підпорядковується уряду, на практиці — це елітна організація, що діє самостійно і часто протистоїть уряду. (У 1979 році його тодішньому керівникові Паоло Баффі (Paolo Baffi) погрожували арештом, але таємний клуб, використовуючи конфіденційні канали, прийшов до нього на виручку).

Незважаючи на те, що чіткі відносини між Банком Японії і урядом країни навмисно зберігаються в таємниці навіть для членів БМР, його голова, Маекава, щонайменше, дотримується принципу автономії. Нарешті, хоча Банк Англії перебуває під каблуком у британського уряду Лорд Річардсон був прийнятий в таємний клуб з-за його особистої прихильності до цього визначального принципу. Але його наступника, Робіна-Пембертона (Robin Leigh-Pemberton), ймовірно, не допустять в цей круг із-за браку відповідних ділових і особистих контактів.

У будь-якому випадку, з Англійським Банком все ясно. Банк Франції вважається маріонеткою французького уряду; в меншій мірі, але, тим не менш, таємний клуб також сприймає залишилися європейські банки як продовження відповідних урядів, таким чином, залишаючи їх в стороні.

Друге і тісно пов'язане з попереднім переконання членів внутрішнього клубу полягає в тому, що політикам не можна довіряти рішення про долю міжнародної грошової системи. Коли Лейтвилер став президентом БМР в 1982 році, він наполіг на тому, щоб не допускати жодних урядових чиновників на Базельські уїк-енди.

Він згадував, як у 1968 році заступник американського міністра фінансів Фред Демінг (Fred Deming) був в Базелі і зупинився в банку. Коли стало відомо, що у БМР приїхав чиновник з американського Мінфіну, — розповів він, — трейдери на ринку золота, подумавши, що США збиралися продати сво золото, влаштували паніку на ринку.

За винятком щорічній зустрічі в червні (званої співробітниками гулянкою), коли перший поверх штаб-квартири БМР відкритий для офіційних візитів, Лейтвилер намагався жорстко дотримуватися цього правила. Якщо чесно, — зізнався він, — мені взагалі не потрібні політики. Їм не вистачає здорового глузду банкірів. Це, по суті, підсумовує властиву членам таємного клубу неприязнь до метушні з урядами, як висловився Поль.

Учасники внутрішнього клубу також схильні до переваги прагматизму і гнучкості над будь-якою ідеологією, будь то Лорд Кейнс (Keynes) або Мілтон Фрідман (Milton Friedman). Замість риторики або закликів клуб прагне вирішити кризу будь-якими засобами. Наприклад, на початку цього року, коли Бразилія не змогла вчасно повернути БМР позику, гарантований центральними банками, таємний клуб замість збору грошей з гарантів негласно вирішив продовжити термін виплати. Ми постійно ходимо по канату без страховки, — пояснив Лейтвилер.

Останньою і, на даний момент, найважливішою догмою таємного клубу є переконання, що, коли дзвін дзвонить по кожному центральному банку, він дзвонить по них всіх. Коли Мексиці на початку 80-х загрожувало банкрутство, клуб хвилювало не стільки добробут цієї країни, а скоріше, як висловився Діні, стабільність банківської системи.

Протягом декількох місяців Мексика брала позики з фонду для короткострокових кредитів на міжбанківському ринку у Нью-Йорку — що дозволялося всім банкам, визнаним Федом — щоб виплатити відсоток за своїм зовнішнім боргом на суму в $80 млрд. Кожну ніч країні доводилося брати в борг все більше, щоб виплачувати відсотки за операціями минулої ночі, і, за словами Діні, до серпня обсяг мексиканських позик становив майже чверть усіх Федеральних фондів, як називалися ці одноденні позики в банківському середовищі.

Фед опинився перед дилемою: якщо він несподівано втрутиться і заборонить Мексиці користуватися міжбанківським ринком в подальшому, на наступний день ця країна не зможе виплатити свій величезний борг, і 25% всіх коштів банківської системи виявляться заморожені.

Але, якщо Фед дозволить Мексиці брати нові позики в Нью-Йорку, протягом декількох місяців вона засмокче більшу частину міжбанківського фонду, змусивши Фед істотно збільшити грошову базу. Очевидно, ця ситуація була приводом для екстреного зібрання таємного клубу.

Після розмови з Мігелем Мансерой (Miguel Mancera), директором Банку Мексики, Волкер негайно зателефонував Лейтвилеру, відпочивав у швейцарській гірському селі Гризона. Лейтвилер розумів, що вся система піддавалася загрозу вибуху фінансової бомби уповільненої дії: навіть при тому, що МВФ готовий надати Мексиці $4,5 млрд., щоб послабити тиск на короткостроковий позику, схвалення цієї позики зайняло б кілька місяців бюрократичних зволікань.А Мексиці був необхідний терміновий кредит на 1,85 млрд. доларів, щоб піти з ринку одноденних позик, на що погодився Мансера.Але менш ніж через сорок вісім годин Лейтвилер зв'язався з членами таємного клубу і надав тимчасовий проміжний кредит.

У той час як у фінансовій пресі прозвучала інформація про те, що $1,85 млрд. надійшли від БМР, практично всі кошти були надані членами клубу. Половину дали Сполучені Штати — $600 млн. перерахували зі стабфонду Мінфіну, ще $325 млн. видав Фед; решта $925 млн., що надійшли з депозитів Бундесбанку, Швейцарського національного банку, Банку Англії, Банку Італії і Банку Японії, депозитів, гарантованих цими центральними банками, номінально йшли з БМР (сам БМР позичив символічну суму під заставу мексиканського золота).

У цій операції БМР практично нічим не ризикував; він просто забезпечив зручне прикриття для внутрішнього клубу. В іншому випадку всім його членам, а особливо Волкер, довелося б піддатися політичному тиску через порятунку країни, що розвивається. Фактично вони залишилися вірні своїм першорядним цінностей: порятунок самої банківської системи.

На публіці члени внутрішнього клубу просторікують про ідеал збереження характеру БМР, з тим, щоб не перетворювати його у світового кредитора останньої інстанції. Однак негласно вони, безсумнівно, будуть продовжувати свої маніпуляції у захист банківської системи, в якій точці світу не виявилася б е максимальна вразливість.

Зрештою, ризику піддаються, в першу чергу, гроші центральних банків, а не БМР. А таємний клуб також буде продовжувати діяти під його маскою і платити за це прикриття відповідну ціну.

Едвард Джей Епштейн (Epstein, Edward Jay), Володарі грошей з Базеля

Гостиная Палермо

Отдых на Кипре

Аюрведические препараты