ТВ-Чиркей

Українське Новинне Інформаційне Агентство



Лунный календарь на март 2018 года

«Їм» тікати з Москви вже нікуди: «їх» Америки більше немає


«їм» тікати з москви вже нікуди: «їх» америки більше немає.

Наприкінці минулого тижня Міністерство фінансів США випустило на перший погляд рутинний документ, в якому повідомлялося, що належить структурам американського Мінфіну спеціалізована фінансова поліція FinCEN почне ідентифікацію та відстеження анонімних покупців елітної нерухомості, почавши роботу в двох точках її концентрації — нью-йоркському Манхеттені і флоридському Майамі-Дейт.

Зовсім недавно, в грудні 2015-го, заходи щодо додаткового посилення перевірок джерел фінансування придбання елітної нерухомості ввела Великобританія.У цій країні контроль походження коштів покладено на ріелторів, це їм поставлено в обов’язок, хоча, за повідомленнями британських аналітиків фінансового ринку, відповідальність швидше номінальна.

Інша ситуація у Франції — там купівлю нерухомості оформляє призначений державою нотаріус, і контроль походження грошей покладено на банківські структури, а держава контролює рахунок, з якого здійснюється оплата.

Аналогічні за завданнями, хоча і інші конструкції, моделі контролю походження коштів, з яких здійснюється купівля елітної нерухомості іноземцями, є і в Іспанії, і в Італії, і в Німеччині.

На перший погляд, у запуску своєї системи Мінфіном США немає нічого незвичайного — але тільки на перший погляд.

Якщо вникнути в деталі, стає зрозумілим, що реальні цілі, поставлені перед FinCEN, зовсім не запобігти покупку елітної нерухомості на брудні гроші — а, навпаки, дати таку можливість для політиків і бізнесменів з країн, де в Америки свої глибинні інтереси, і надійно завісити на гачок вже після операції.

І першою в списку країн, в якій інтереси США будуть забезпечуватися таким чином, офіційно названа Росія.

Насамперед, експерти з питань протидії відмиванню грошей давно звертали увагу, що США багато років залишалися єдиною країною з привабливою елітною нерухомістю, яка не вводила систему контролю походження грошей — навіть формальну.Більш того, багато років тільки елітну нерухомість в США можна було купити за мішок готівки — у Європі ця практика припинилася ще два десятиліття тому, в 1990-е.

Те, що ця нерухомість не купувалася для проживання, давно відомо владі.Офіційні дані Бюро перепису населення Нью-Йорка показують, що 30% всіх квартир в квадраті між 49-й і 70-ою вулицями і між П’ятою і Парк-авеню на Манхеттені пустують, принаймні, десять місяців в році.

І з приводу власників теж не було ілюзій.

Авторитетне дослідницьке бюро в області елітної нерухомості Проперті Шарк у своїх звітах вже кілька років відзначає, що починаючи з 2008 року приблизно 34% продажів в елітних будинках Манхеттена були здійснені в інтересах анонімних покупців, кошти для яких були перераховані з номерних рахунків закордонних банків, або куплені через спеціально зареєстровані компанії з закритим складом власників, часто теж з іноземною юрисдикцією.

Така тактика, відзначають фахівці Проперті Шарк, вкрай рідко застосовується місцевими покупцями житлової нерухомості, оскільки не дозволяє претендувати на податкові відрахування — але сприяє анонімності іноземних власників.

Більш того, ні від кого не ховався навіть відсоток, який беруть собі юристи Нью-Йорка за анонимизацию нерухомості.

Оскільки при продажу нерухомості на Манхеттені пред’являється вся історія перепродажу, навіть сьогодні в базі даних ріелторів можна побачити, наприклад, конкретне оголошення про продаж квартири з трьома спальнями в елітному комплексі One57, яку юридична фірма придбала від свого імені за 32 мільйони доларів і відразу ж виставила на продаж за 41 мільйон, але вже в пакеті з зареєстрованої непрозорою компанією (в американській юридичній практиці — так звана LLC), на яку і переведена запис нерухомості.Повністю легально.

Ця особлива скромність покупців враховувалася навіть в архітектурі будівель.Так, при будівництві житлового комплексу Time Warner Center були завбачливо спроектовані кілька входів в його 192 квартири — не тільки через головні двері з двох веж, але і через магазини торгового комплексу і входить в комплекс будівель Mandarin Oriental Hotel.Навіть поверховість будівлі замаскована — те, що бачиться з вулиці як 80-поверхові башти, насправді має 53 поверхи з величезними двосвітних вікнами на кожному.

Одним словом, всі все розуміли, і вже давно.Так що нічого не заважало вже багато років тому поставити бар’єр брудних грошей в елітній нерухомості США.

Деталі програми, яку тепер запускає Мінфін США і його поліція FinCEN, дозволяють стверджувати, що це було зроблено свідомо.

Програма FinCEN принципово відрізняється від будь-якої європейської програми — насамперед тим, що вона не контролює купівлю нерухомості, а контролює власників вже здійснених покупок — причому на багато років назад.І в цьому її унікальність.

Для цього реалізований механізм контролю не угоди і не власника, а бенефіціарів страховки, без якої така нерухомість не експлуатується.А оскільки страховка завжди виплачується на території, де нерухомість фізично знаходиться, — тобто в США, то скільки б підставних покупок не вийся, страховик завжди точно знає, хто сьогодні реально володіє тим чи іншим пентхаусом на Манхеттені або вілла в Маямі-Дейт.З ім’ям, прізвищем і номером мобільного телефону, дуже часто починається на +7… +86…

Намагатися ж приховати себе від свого власного страховика — значить, дати йому в руки легальний інструмент відмовити у виплаті, ніж він негайно скористається.

До вчорашнього дня страховики нерухомості не були зобов’язані розкривати імена бенефіціарів страховок елітної нерухомості.Тепер вони будуть надавати ці дані FinCEN — причому в наглядовому порядку, навіть без судового наказу.

Мишоловка зачинилися.

Друга особливість системи, запущеної FinCEN, також відрізняє її від будь-якої європейської системи перешкоди проникнення нелегальних грошей у сферу інвестицій в елітну нерухомість — те, що сама угода не контролюється і не піддається сумніву.Тобто, якщо італійські або іспанські, наприклад, фінансові контролери виявлять підозрілі фінансові потоки, вони угоду зобов’язані заблокувати.

Американські фінансові поліцейські, по введеним з учорашнього дня правилами, угоді перешкоджати не зобов’язані.Адже вони контролюють не ріелторів, не покупців і продавців, не юристів — вони контролюють страховиків нерухомості.Ніхто з учасників угоди не отримає жодного повідомлення або запиту.

Відловлених мишок витрусили в клітку-накопичувач і поставили мишоловку відкритої на колишнє місце.

Нова ініціатива Міністерства фінансів є частиною більш широкої федеральної програми.

Казначейство США і федеральні правоохоронні органи (насамперед, ФБР) цього ж тижня вийшли зі спільною заявою, що вони починають власні програми розслідування деталей продажів елітної нерухомості, які включають в першу чергу припинення анонімного характеру власності спеціалізованих товариств з обмеженою відповідальністю, відомих в американській практиці як LLC, і запровадження нових процедур угод, в яких розкриття бенефіціарів LLC-продавців буде обов’язковим.

Ця лінія тиску призначена для того, щоб запобігти швидкий скидання нерухомості тими, кого всерйоз стривожить програма FinCEN.

На клітку з спійманими мишами повішений замок.

За офіційними даними мерії Нью-Йорка, лише у другій половині 2015 року в Манхеттені було зареєстровано 1045 продажів житлової нерухомості вартістю більше ніж $3 млн кожна, — в сукупності на суму близько $6,5 млрд.

Серія статей у міських виданнях Нью-Йорка кінця 2015 року називає кілька десятків відомих російських прізвищ, які володіють елітної манхеттенської нерухомістю — включаючи діючих державних чиновників і парламентарів.Розкриття цих прізвищ читачам не є предметом інтересу цього матеріалу.

Однак нова програма FinCEN дозволяє зрозуміти, навіщо їм дозволили цю нерухомість придбати.

Олександр Шпунт

Публикації (RSS) Мапа ТВ-Чиркей