ТВ-Чиркей

Украинское Новостное Информационное Агентство



«Їм» тікати з Москви вже нікуди: «їх» Америки більше немає


«їм» тікати з москви вже нікуди: «їх» америки більше немає.

Наприкінці минулого тижня Міністерство фінансів США випустило на перший погляд рутинний документ, в якому повідомлялося, що належить структурам американського Мінфіну спеціалізована фінансова поліція FinCEN почне ідентифікацію та відстеження анонімних покупців елітної нерухомості, почавши роботу в двох точках її концентрації — нью-йоркському Манхеттені і флоридському Майамі-Дейт.

Зовсім недавно, в грудні 2015-го, заходи щодо додаткового посилення перевірок джерел фінансування придбання елітної нерухомості ввела Великобританія.У цій країні контроль походження коштів покладено на ріелторів, це їм поставлено в обов'язок, хоча, за повідомленнями британських аналітиків фінансового ринку, відповідальність швидше номінальна.

Інша ситуація у Франції — там купівлю нерухомості оформляє призначений державою нотаріус, і контроль походження грошей покладено на банківські структури, а держава контролює рахунок, з якого здійснюється оплата.

Аналогічні за завданнями, хоча і інші конструкції, моделі контролю походження коштів, з яких здійснюється купівля елітної нерухомості іноземцями, є і в Іспанії, і в Італії, і в Німеччині.

На перший погляд, у запуску своєї системи Мінфіном США немає нічого незвичайного — але тільки на перший погляд.

Якщо вникнути в деталі, стає зрозумілим, що реальні цілі, поставлені перед FinCEN, зовсім не запобігти покупку елітної нерухомості на брудні гроші — а, навпаки, дати таку можливість для політиків і бізнесменів з країн, де в Америки свої глибинні інтереси, і надійно завісити на гачок вже після операції.

І першою в списку країн, в якій інтереси США будуть забезпечуватися таким чином, офіційно названа Росія.

Насамперед, експерти з питань протидії відмиванню грошей давно звертали увагу, що США багато років залишалися єдиною країною з привабливою елітною нерухомістю, яка не вводила систему контролю походження грошей — навіть формальну.Більш того, багато років тільки елітну нерухомість в США можна було купити за мішок готівки — у Європі ця практика припинилася ще два десятиліття тому, в 1990-е.

Те, що ця нерухомість не купувалася для проживання, давно відомо владі.Офіційні дані Бюро перепису населення Нью-Йорка показують, що 30% всіх квартир в квадраті між 49-й і 70-ою вулицями і між П'ятою і Парк-авеню на Манхеттені пустують, принаймні, десять місяців в році.

І з приводу власників теж не було ілюзій.

Авторитетне дослідницьке бюро в області елітної нерухомості Проперті Шарк у своїх звітах вже кілька років відзначає, що починаючи з 2008 року приблизно 34% продажів в елітних будинках Манхеттена були здійснені в інтересах анонімних покупців, кошти для яких були перераховані з номерних рахунків закордонних банків, або куплені через спеціально зареєстровані компанії з закритим складом власників, часто теж з іноземною юрисдикцією.

Така тактика, відзначають фахівці Проперті Шарк, вкрай рідко застосовується місцевими покупцями житлової нерухомості, оскільки не дозволяє претендувати на податкові відрахування — але сприяє анонімності іноземних власників.

Більш того, ні від кого не ховався навіть відсоток, який беруть собі юристи Нью-Йорка за анонимизацию нерухомості.

Оскільки при продажу нерухомості на Манхеттені пред'являється вся історія перепродажу, навіть сьогодні в базі даних ріелторів можна побачити, наприклад, конкретне оголошення про продаж квартири з трьома спальнями в елітному комплексі One57, яку юридична фірма придбала від свого імені за 32 мільйони доларів і відразу ж виставила на продаж за 41 мільйон, але вже в пакеті з зареєстрованої непрозорою компанією (в американській юридичній практиці — так звана LLC), на яку і переведена запис нерухомості.Повністю легально.

Ця особлива скромність покупців враховувалася навіть в архітектурі будівель.Так, при будівництві житлового комплексу Time Warner Center були завбачливо спроектовані кілька входів в його 192 квартири — не тільки через головні двері з двох веж, але і через магазини торгового комплексу і входить в комплекс будівель Mandarin Oriental Hotel.Навіть поверховість будівлі замаскована — те, що бачиться з вулиці як 80-поверхові башти, насправді має 53 поверхи з величезними двосвітних вікнами на кожному.

Одним словом, всі все розуміли, і вже давно.Так що нічого не заважало вже багато років тому поставити бар'єр брудних грошей в елітній нерухомості США.

Деталі програми, яку тепер запускає Мінфін США і його поліція FinCEN, дозволяють стверджувати, що це було зроблено свідомо.

Програма FinCEN принципово відрізняється від будь-якої європейської програми — насамперед тим, що вона не контролює купівлю нерухомості, а контролює власників вже здійснених покупок — причому на багато років назад.І в цьому її унікальність.

Для цього реалізований механізм контролю не угоди і не власника, а бенефіціарів страховки, без якої така нерухомість не експлуатується.А оскільки страховка завжди виплачується на території, де нерухомість фізично знаходиться, — тобто в США, то скільки б підставних покупок не вийся, страховик завжди точно знає, хто сьогодні реально володіє тим чи іншим пентхаусом на Манхеттені або вілла в Маямі-Дейт.З ім'ям, прізвищем і номером мобільного телефону, дуже часто починається на +7... +86...

Намагатися ж приховати себе від свого власного страховика — значить, дати йому в руки легальний інструмент відмовити у виплаті, ніж він негайно скористається.

До вчорашнього дня страховики нерухомості не були зобов'язані розкривати імена бенефіціарів страховок елітної нерухомості.Тепер вони будуть надавати ці дані FinCEN — причому в наглядовому порядку, навіть без судового наказу.

Мишоловка зачинилися.

Друга особливість системи, запущеної FinCEN, також відрізняє її від будь-якої європейської системи перешкоди проникнення нелегальних грошей у сферу інвестицій в елітну нерухомість — те, що сама угода не контролюється і не піддається сумніву.Тобто, якщо італійські або іспанські, наприклад, фінансові контролери виявлять підозрілі фінансові потоки, вони угоду зобов'язані заблокувати.

Американські фінансові поліцейські, по введеним з учорашнього дня правилами, угоді перешкоджати не зобов'язані.Адже вони контролюють не ріелторів, не покупців і продавців, не юристів — вони контролюють страховиків нерухомості.Ніхто з учасників угоди не отримає жодного повідомлення або запиту.

Відловлених мишок витрусили в клітку-накопичувач і поставили мишоловку відкритої на колишнє місце.

Нова ініціатива Міністерства фінансів є частиною більш широкої федеральної програми.

Казначейство США і федеральні правоохоронні органи (насамперед, ФБР) цього ж тижня вийшли зі спільною заявою, що вони починають власні програми розслідування деталей продажів елітної нерухомості, які включають в першу чергу припинення анонімного характеру власності спеціалізованих товариств з обмеженою відповідальністю, відомих в американській практиці як LLC, і запровадження нових процедур угод, в яких розкриття бенефіціарів LLC-продавців буде обов'язковим.

Ця лінія тиску призначена для того, щоб запобігти швидкий скидання нерухомості тими, кого всерйоз стривожить програма FinCEN.

На клітку з спійманими мишами повішений замок.

За офіційними даними мерії Нью-Йорка, лише у другій половині 2015 року в Манхеттені було зареєстровано 1045 продажів житлової нерухомості вартістю більше ніж $3 млн кожна, — в сукупності на суму близько $6,5 млрд.

Серія статей у міських виданнях Нью-Йорка кінця 2015 року називає кілька десятків відомих російських прізвищ, які володіють елітної манхеттенської нерухомістю — включаючи діючих державних чиновників і парламентарів.Розкриття цих прізвищ читачам не є предметом інтересу цього матеріалу.

Однак нова програма FinCEN дозволяє зрозуміти, навіщо їм дозволили цю нерухомість придбати.

Олександр Шпунт

Гостиная Палермо


Гостиная Палермо


Отдых на Кипре


Отдых на Кипре. Где заняться виндсерфингом?


Аюрведические препараты


Аюрведические препараты